即日融資でキャッシングしたい!急いでいる人の

事業者向け即日融資は可能?審査が速い事業者向けローンの紹介

事業を行う上でお金が急に必要になる事は多いですよね。従業員を雇えば毎月従業員の給料を支払う必要がありますし、経営していくためには依頼主から入金がなくても下請けへの支払いをしないといけない時もあります。

思い切って事業を拡大しようと思ったら設備の増設が必要になったり…様々なケースで資金は必要になります。

しかし、依頼主から入金がないなどで支払いが滞ってしまいそうな時には思うようにお金が用意できないこともありますよね。そんな時に備えて事業主なら事業者向けローンにはどんなところがあるのか一度はチェックしておきましょう。
(⇒事業者向け即日融資を探すポイントについてもっと詳しく

ローンには事業者向けと個人向けがある

今までにプライベートでお金を借りた経験はありますか?アコムやアイフル、プロミスなどの消費者金融を利用したことはありませんか?借りたことがある人は手続きが簡単で一度契約すると繰り返し何度も利用できるのでカンタンだというコトを知っていますよね。

こういった個人向けの商品は便利ですが、事業者向けでは使えません。申込み条件にも「事業資金を除く」と釘を刺してありますね。

では、事業者はどういった方法で融資が利用できるのでしょうか。

貸金業者のビジネスローンが借りやすい

事業資金と聞けば国庫や銀行のビジネスローンを思い浮かべる人はいませんか?もしかしたら、この中にも起業する時にお世話になったと言う人もいるのではないでしょうか。(こちらもご参考にどうぞ→国から即日融資を受けられるってホント?

国庫や銀行と言えば金利が低く、高額の借り入れを考えている時にはまず検討したいところですね。しかし、今回は急にお金が必要になった場合を考えているので、審査に時間がかかる国庫や銀行は不向きとなります。

しかし、他にもお金を借りれるところがあるのです。個人向けと同様に事業者向けの貸金業者があります。つまり、ビジネスローンでも貸金業者があるのです。

貸金業者のビジネスローンでは審査の速さがウリとなります。もちろん他にも特徴はありますよ。

  • 審査が速い
  • 繰り返し貸し借りができる
  • ATMで借入れ、返済

以上のことが挙げられます。個人向けのカードローンと同様にATMで繰り返し利用ができるので便利ですね。

即日融資希望なら貸金業者、高額融資希望なら銀行

貸金業者では審査が速いというコトは即日融資の可能性が出てきます。審査結果は早ければ1時間以内に分かるという貸金業者もあります。そのため、即日融資を希望するなら貸金業者に申し込むと可能性があります。

貸金業者のビジネスローンは「今すぐお金が必要!」依頼主から入金があればすぐに返済できるといった「一時的にお金を用意する必要がある」という時にはオススメですよ。

しかし、貸金業者のビジネスローンでは融資額が低いため数百万~数千万を手に入れたいという時には不向きです。

そういった時には銀行の事業者向けのローンを検討しましょう。銀行では低金利で高額を借りることができます。ただし、金額によっては担保が必要になったり慎重な審査を行うため日数が必要になったりします。

どういった状況でいつまでにお金が必要なのか、などの目的を整理して借り入れ先を探す必要がありますね。

借入れ先 銀行 貸金業者
融資金額 最大数千万~一億 最大数百万
金利 低い 高い
審査日数 長い 短い
必要書類 多い 少ない
以上のことから、高額がどうしても必要だという時には銀行を、低額で良いのでとにかくお金がすぐに必要だという時には貸金業者を選ぶと良いでしょう。

貸金業者にはどんなところがある?

では、そろそろ具体的にはどんな貸金業者があるのか見てみましょう。ここに挙げる貸金業者以外にもビジネスローンを取り扱っているところは多数あります。そのため参考程度に3社ほどピックアップしてみました。

個人向けカードローンでお馴染みなアコム、プロミスで事業者ローン

借入れ先 アコム プロミス ビジネクスト
融資金額 300万円まで 300万円まで 新規取引は500万まで
金利 12.0%~18.0% 6.3%~17.8% 8.0%~18.0%
融資までの日数 当日 当日 書類提出後3日程度

個人向け融資でもおなじみなアコムやプロミスでは事業者向け即日融資も可能となっています。その代り、融資金額がどちらも300万円までとなっていますね。

ビジネクストでは書類提出後、3日程度で融資可能となっているので日数に余裕を持って申し込みをする必要があります。その代り、アコム、プロミスよりも少し融資金額が高額となっています。

貸金業者のビジネスローンは開業費用にも使える?

貸金業者のビジネスローンには開業費用に使えるところと使えないところがあります。先述しているアコムやビジネクストでは貸付条件に業歴1年以上というコトになっているので、アコムやビジネクストでは開業資金が欲しい時には利用できません。

しかし、アップスでは開業融資に使うことができます。

アップス
融資額 50万~300万
金利 15.0%~18.0%
必要書類 事業の開業準備に着手していることを証明できる書類、本人確認書類

以上のような条件となっています。

場合によっては事業計画書の提出が必要となることもあります。また、保証人が必要な商品となっています。

この商品を利用する時には審査にかかる日数や保証人を探す日数を考える必要がありますね。

これまでに4社を例に挙げてみましたが、それだけでも多種多様です。そのため、事業者向け即日融資を利用しようと思ったら開業資金に必要なのか、運転資金に必要なのか、事業拡大で必要なのか、など自分の状況に合った貸金業者を探す必要がありますね。

例えば従業員の給料が払えない、下請けへの支払い期限が迫っているなどの急いでお金が必要な状況では即日融資してくれるところ、急ぎではないけど増設のために資金が必要なら融資額と金利が見合うところなどですね。

中にはホームページ上に融資の具体例が載っているところもあるので、そういったのを参考にするのも良いですね。

貸金業者はいろんなところがあります。審査基準も各貸金業者で違うので一か所でダメだったからと言って他もダメというコトもありません。自分に合うところはどこなのかしっかり考慮して、即日融資を選んだのなら早めに申し込みをしましょう。

即日融資が成功するポイントは早めの申し込みです!これは個人向けの場合と同じですね。

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